SPDR MSCI World vs iShares MSCI World: welke ETF?

Twee van de meest verhandelde wereld-ETF's in Europa zijn de SPDR MSCI World UCITS ETF (ticker: SWRD) en de iShares Core MSCI World UCITS ETF (ticker: IWDA of EUNL). Ze volgen exact dezelfde index, maar toch zijn er relevante verschillen in kosten, fondsvermogen, uitkeringspolitiek en handelsgemak. Die verschillen bepalen welke ETF beter bij jou past.

De MSCI World index omvat ruim 1.400 grote en middelgrote bedrijven uit 23 ontwikkelde landen. Beide ETF's bieden daarmee brede wereldwijde spreiding via één product. Maar als je ze naast elkaar legt, vallen meteen een paar praktische verschillen op die je keuze kunnen beïnvloeden.

Hieronder vergelijk je beide ETF's op de criteria die er voor jou als belegger echt toe doen: kosten, omvang, valuta, dividendbeleid en beschikbaarheid bij Nederlandse brokers.

SPDR MSCI World vs iShares MSCI World: de vergelijking op kosten en kenmerken

Beide ETF's volgen de MSCI World index en zijn beschikbaar als UCITS-product, wat betekent dat ze voldoen aan Europese beleggersregels. Toch zijn er verschillen die voor langetermijnbeleggers meetellen. Bekijk de kernkenmerken hieronder.

Fondsvermogen is indicatief op basis van publiek beschikbare gegevens. Controleer actuele cijfers via de fondsaanbieder of je broker.

SPDR MSCI World ETF (SWRD): voordelen en nadelen

De SPDR MSCI World heeft de laagste jaarlijkse kosten van de twee: 0,12% TER. Op een belegging van €10.000 betaal je daarmee jaarlijks circa €12 aan fondsbeheerkosten. Dat is €8 minder per jaar dan bij iShares, wat op tientallen jaren meetelt dankzij het rente-op-rente-effect.

Voordelen SWRD

• Laagste TER van de twee: 0,12% per jaar
• Accumulerend: dividend wordt automatisch herbelegd
• Fysieke replicatie: ETF bezit daadwerkelijk de onderliggende aandelen
• Uitgegeven door State Street, een gerenommeerde vermogensbeheerder

Nadelen SWRD

• Kleiner fondsvermogen dan iShares, wat de liquiditeit iets beperkt
• Primair genoteerd in Londen in GBP en USD, waardoor sommige Nederlandse brokers wisselkoerskosten rekenen
• Minder beschikbaar bij kleinere of eenvoudigere apps
• Minder handelsvolume op Euronext Amsterdam dan IWDA

iShares Core MSCI World ETF (IWDA): voordelen en nadelen

De iShares Core MSCI World is verreweg de grootste MSCI World ETF in Europa. Met een fondsvermogen van circa $80 miljard (indicatief) is de liquiditeit uitstekend. Je koopt en verkoopt eenvoudig, ook in grotere hoeveelheden, zonder merkbare spread. Daarnaast is IWDA beschikbaar op meerdere Europese beurzen, waaronder Euronext Amsterdam in euro's.

Voordelen IWDA

• Veel groter fondsvermogen en handelsvolume: uitstekende liquiditeit
• Beschikbaar op Euronext Amsterdam in euro's (vermijdt wisselkoerskosten bij veel brokers)
• Zowel accumulerend (IWDA) als distribuerend (IWRD) beschikbaar
• Brede beschikbaarheid bij vrijwel alle Nederlandse brokers
• Lange trackrecord: fonds bestaat al sinds 2009

Nadelen IWDA

• Hogere TER: 0,20% per jaar tegenover 0,12% voor SWRD
• Op lange termijn kost het kostenverschil bij gelijke rendementen iets meer rendement

Kostenverschil op de lange termijn: wat betekent 0,08% echt?

Een verschil van 0,08% lijkt klein, maar werkt via het rente-op-rente-effect door op lange termijn. Neem een startinvestering van €20.000 met een gemiddeld jaarlijks bruto rendement van 7%. Na 30 jaar groeit dat naar ruim €152.000. Het kostenverschil van 0,08% per jaar kost in dat scenario ruwweg €3.000 tot €4.000 aan eindvermogen, afhankelijk van het exacte rendement.

Dat klinkt significant, maar het is pas relevant als je voor beide fondsen gelijke toegang en gelijke handelskosten hebt bij je broker. Betaal je bij SWRD hogere transactiekosten of wisselkoerskosten vanwege de Londense notering, dan verdampte het voordeel deels of volledig. Bereken dit dus altijd voor jouw specifieke broker en inlegfrequentie.

Wil je weten welke broker de laagste handelskosten rekent voor deze ETF's? Bekijk dan het overzicht op onze pagina beste broker voor ETF's.

Voor wie is SWRD beter, en voor wie is IWDA beter?

De keuze hangt af van je broker, je inlegstrategie en hoe belangrijk handelsgemak voor je is. Beide ETF's volgen dezelfde index en geven nagenoeg hetzelfde rendement vóór kosten. Het verschil zit in de praktische toegankelijkheid en het kostenniveau.

Kies SWRD als je:

• Belegt via een broker die SWRD aanbiedt zonder extra wisselkoerskosten (bijvoorbeeld via de Londense notering in GBP)
• Op de langst mogelijke termijn de laagste TER wilt
• Maandelijks grotere bedragen inlegt waarbij kleine kostenvoordelen optellen
• Geen behoefte hebt aan een distribuerend alternatief

Kies IWDA als je:

• Maandelijks kleine bedragen belegt via een spaarplan, want IWDA is op Euronext Amsterdam beschikbaar in euro's
• Belegt via een broker met beperkt fondsenaanbod: IWDA is bijna overal beschikbaar
• Waarde hecht aan een lange trackrecord en maximale liquiditeit
• Behoefte hebt aan zowel een accumulerende als een distribuerende variant

Lees voor meer achtergrond over de werking van ETF's onze complete gids over ETF beleggen, inclusief uitleg over TER, tracking difference en hoe je ETF's selecteert.

Beschikbaarheid bij Nederlandse brokers

IWDA is beschikbaar bij vrijwel alle grote Nederlandse en Europese brokers, waaronder DEGIRO, Trade Republic, Scalable Capital, Freedom24 en Trading 212. SWRD is iets minder breed beschikbaar, maar wel te koop bij brokers zoals DEGIRO (via Londen) en LYNX.

Let bij SWRD op de notering die je broker gebruikt. Sommige brokers bieden SWRD aan op de Londense beurs in GBP of USD. Dat kan wisselkoerskosten meebrengen als je in euro's belegt. Controleer dit altijd in de handelsomgeving van je broker voordat je een order plaatst.

Wil je weten welke broker het beste past bij jouw manier van beleggen? Lees dan ook ons artikel over spaarplannen bij brokers: slim of marketingtruc? voor een kritische blik op automatische ETF-spaarplannen.

Eindoordeel: SPDR MSCI World vs iShares MSCI World

Beide ETF's zijn degelijke, breed gespreide keuzes voor langetermijnbeleggers. Ze volgen dezelfde index en houden beide de onderliggende aandelen fysiek aan. Het verschil zit in kosten, liquiditeit en toegankelijkheid.

• SWRD wint op kosten: de TER van 0,12% is lager dan de 0,20% van IWDA.
• IWDA wint op liquiditeit en beschikbaarheid: groter fonds, meer beurzen, beschikbaar in euro's.
• Voor maandelijkse beleggers is IWDA via Euronext Amsterdam vaak praktischer.
• Voor kostenbewuste beleggers die grotere bedragen inleggen en toegang hebben tot SWRD zonder extra kosten, is SWRD de logische keuze.
• Beide zijn veilig: beide fondsen zijn UCITS-conform en uitgegeven door grote, gereguleerde vermogensbeheerders.

Veelgestelde vragen over SPDR MSCI World vs iShares MSCI World

Wat is het verschil tussen SWRD en IWDA?

SWRD en IWDA volgen beide de MSCI World index. Het grootste verschil is de jaarlijkse kostenratio: SWRD heeft een TER van 0,12%, IWDA van 0,20%. Daarnaast is IWDA groter, liquider en beschikbaar op meer beurzen, waaronder Euronext Amsterdam in euro's.

Is SWRD of IWDA beter voor een maandelijks spaarplan?

Voor een maandelijks spaarplan is IWDA bij de meeste Nederlandse brokers praktischer. IWDA is op Euronext Amsterdam beschikbaar in euro's, wat wisselkoerskosten vermijdt. Controleer wel of jouw broker een gratis ETF-spaarplan aanbiedt voor IWDA of SWRD.

Zijn beide ETF's veilig?

Ja. Beide ETF's zijn UCITS-conform en voldoen daarmee aan strenge Europese regelgeving voor beleggingsfondsen. Ze zijn uitgegeven door State Street (SPDR) en BlackRock (iShares), twee van de grootste vermogensbeheerders ter wereld. Je bent als belegger beschermd via de fondsstructuur.

Kan ik beide ETF's kopen via DEGIRO?

Ja, zowel SWRD als IWDA zijn beschikbaar via DEGIRO. IWDA is ook opgenomen in DEGIRO's kernselectie, wat betekent dat je er (onder voorwaarden, controleer actuele informatie bij DEGIRO) eenmaal per maand gratis in kunt handelen. Raadpleeg de actuele voorwaarden op de website van DEGIRO.

Ben je op zoek naar de beste broker voor jouw situatie? Vergelijk de kosten en het aanbod van alle brokers in Nederland.